彭博：中国富人借地下网络向海外转移巨额财富

（香港彭博电）在全球资本管制最严格的国家之一中国，富裕人群正通过庞大地下网络规避资本管制，每年向海外转移巨额私人财富。

根据中国的规定，每人每年只能向海外汇款5万美元（约6万4000新元），移民则只有一次机会转移资产。彭博社报道称，对中国经济前景的担忧，以及官方推动缩小贫富差距的政策，促使许多中国富裕家庭寻求在海外建立财务立足点。

据国际金融协会估算，去年中国家庭、机构和公司累计向海外转移约8070亿美元（约1万亿新元）资金，创下新的纪录。

对海外资产的需求，催生了庞大的地下产业，专门规避官方的资本管制。非法资本外流的真实规模无法精准统计，但彭博社报道指，从法院记录、监管披露以及对业内人士的采访看，每年通过地下产业转移到境外的资金规模至少有数十亿美元。

常见的绕开监管、转移资金出境的方式，包括走私现金过境、分拆转移、地下钱庄、虚构贸易、跨境消费退款、加密货币转移等。

最简单的方法之一是将现金藏在行李箱、车辆或船只中，前往香港或澳门。也有人在中国大陆招募没有使用5万美元年度外汇额度者，通过汇集大量人群的额度，以看似合法的转账将资金汇到海外。

通过地下钱庄转移资金的做法也很常见。在中国官媒2021年报道的一宗甘肃案例中，当局破获的地下钱庄，掌握的资产多达756亿元人民币（约143亿新元）。

企业操纵需要在海外结算的进口合同、甚至伪造交易也是一种方式，具体做法是虚报进口商品的价值，并让海外供应商同意将多余的资金转入离岸账户。

一些人也利用跨境消费退款机制转移资金，在使用中国大陆银行卡从境外商家购买高价商品后取消交易，退款则在正规银行系统之外结算，从而使资金最终流入境外。

尽管官方多次重拳监管，加密货币也还是一些中国富豪将资金转移到境外的途径。区块链分析公司Chainalysis估计，去年中文洗钱网络处理的非法加密货币交易金额约达161亿美元，显示数字资产仍是资金外流的重要渠道之一。

富裕人群借助地下网络向海外转移巨额资产，正引起当局日益密切的关注。中国近期对涉嫌协助境内客户进行境外证券交易的海外经纪商展开打击，显示监管机构正加大力度监控跨境资本流动，确保此类资金流动符合规定。